Банкротство в США 
 

Банкротство в США 
Власть история Американский 
Главы
Глава 7Глава 9Глава 11Глава 12Глава 13Глава 15
Аспекты законодательства о банкротстве
Автоматическое пребываниеразрядкаКонкурсный управляющийГлавный реструктуризаторЗапросТест на средстваDIP
неплатежеспособность
Процессы несостоятельности
администрация банкротство Глава 7 (США) CVAConservatorsроспускExaminershipIVAликвидация Временная ликвидация Имущественные
Должностные лица
Практик по несостоятельности суд Регулирующее агентство о ликвидатор Судья в банкротстве Попечитель в банкротстве
Истцы
заимодавец Льготный кредитор Обеспеченный кредитор Необеспеченный кредитор
Перестройка
Администрация (Великобритания) Глава 11 (США) Вешать Перестройка Схема расположения
Режимы избегания
Мошенническая перевозка Недооцененная сделка Нечестные предпочтения Неработимый плавающий заряд
преступлений
Мошенническая торговля является неплатежеспособной
Безопасность
Плавающий зарядправо удержания Ипотечный кредит Второй залоговый заем Обеспечительный интерес
Международный
Глава 15 (США) Трансграничная несостоятельность Регулирование несостоятельности ЕСТиповой закон ЮНСИТРАЛ
По стране
АвстралияBVIКанадакайманКитайГонконгИндияИрландияРоссияШвейцарияВели государственность Соединенные Штаты Америки
разное
Право против депривации Альтернативные банкротства Права кредитора Глава 9 (США)
В Соединенных Штатах, банкротство регулируется федеральным законом, который обычно называют «Кодекс о банкротстве» («Кодекс»). Конституция США (статья 1, раздел 8, пункт 4) разрешает Конгресс принять «единообразные законы по вопросу о банкротствах на всей территории Соединенных Штатов». С 1801 года Конгресс принимает во внимание поправки к закону о банкротстве 1978 года с внесением в него поправок, кодифицированных в разделе 11 Кодекса Соединенных Штатов Америки и закона о предотвращении государственных и судебных прав 2005 года (BAPCPA).

Некоторые законы, существующие банкротства, существуют в других частях Кодекса США. Кодекса США (Преступления). Налоговые последствия банкротства указаны в Разделе 26 Кодекса США (Судебная и судебная процедура).

Суд Соединенных Штатов Америки (единицы [1] из окружающих судов Соединенных Штатов Америки), а также федеральные регулирующие правовые процедуры в делах о банкротстве. Тем не менее, государственные законы часто применяются в отношении имущественных прав должников. Например, законы, регулирующие закон о законах или законах. Банкротства, как правило, не имеют общего характера.

история
Основная статья: История закона о банкротстве в США

До 1898 года в США было несколько недолговечных федеральных законов о банкротстве. Первоначально был закон о банкротстве 1800 года [2], который был отменен в 1843 году [3], который был отменен в 1843 году, а затем акт 1867 года [4], который был изменен в 1874 году году [5] и отменен в 1878 году.

Закон о банкротстве в Америке, иногда называемый «Актом Нельсона» [6], вступил в силу в 1898 году. Действующий Кодекс о банкротстве был принят в 1978 году согласно § 101 Закона о реформе банкротства 1978 года [7] и как правило, вступление в силу 1 октября 1979 года. Действующий Кодекс полностью заменил прежний Закон о банкротстве, «Закон Чандлера» 1938 года. [8] Закон Чандлера предоставил беспрецедентные полномочия по ценным бумагам и биржам при рассмотрении дел о банкротстве. С 1978 года в действующий Кодекс неоднократно вносились поправки. См. Закон о предупреждении нарушений и защите прав потребителей 2005 года.

Главы Кодекса о банкротстве
Кодекс, касающийся банкротства, может быть подан в соответствии с положениями Кодекса в зависимости от обстоятельств. Раздел 11 содержит девять глав, шесть из которых содержат матрицу подачи петиции. Другие три главы содержат правила, регулирующие дела о банкротстве в целом. Дело обычно упоминается в главе, в которой подано ходатайство. Эти главы используют ниже.

Глава 7: Ликвидация
Основная статья: Глава 7, Раздел 11, Кодекс США

Ликвидация по главе 7 является наиболее распространенной формой банкротства. Ликвидация включает в себя назначение должников, а также распределяет поступления среди кредиторов. Как правило, в соответствии с главой 7 часто бывают «без актива». [9]

Глава 7 банкротства остается в кредитном отчете заявителю о банкротстве в течение 10 лет.

Закон США о банкротстве значительно изменился в 2005 году.

Сторонам BAPCPA утверждается, что он принимает уменьшенные потери для кредиторов, такие как компании-эмитенты кредитных карт, и что эти кредиты должны быть получены в других странах в виде более низких процентных ставок. В соответствии с этими требованиями претензия была подтверждена в соответствии с требованиями законодательства, цены на услуги, полученные от клиентов, увеличены.

Глава 9: Реорганизация для муниципалитетов
Основная статья: Глава 9, Раздел 11, Кодекс США

Глава 9 банкротства доступно только для муниципалитетов. Глава 9 является формальной реорганизацией, а не указателем. Известные примеры муниципальных банков включают банкротство округа Ориндж, штат Калифорния (с 1994 по 1996 год) и банкротство города Детройт, штат Мичиган, в 2013 году.

Главы 11, 12 и 13: реорганизация
Основные статьи: Глава 11, Раздел 11, Кодекс США; Глава 12, Раздел 11, Кодекс Соединенных Штатов; и глава 13, раздел 11, кодекс США

Несколько томов Раздела 11 (Банкротство) Кодекса Соединенных Штатов Америки (USCA) в юридической форме.
Несколько томов Раздела 11 (Банкротство) Кодекса Соединенных Штатов Америки (USCA) в юридической форме.
Банкротство в соответствии с главой 11, главой 12 или главой 13 представляет собой более сложную реорганизацию и предоставление соответствующих возможностей. Потребители обычно получают 7-ю главу или 13-ю главу. Подача заявок главой 11 частными лицами разрешена, но редко. Глава 12 похожа на главу 13, но доступна только «семейным фермерам» и «семейным рыбкам» в определенных ситуациях. Глава 12, как правило, имеет более необходимые условия, чем сопоставимый случай из главы 13. Еще в середине 2004 года было запланировано истечение срока действия главы 12, но в конце 2004 года она была обновлена ​​и стала постоянной.

Глава 15: Трансграничная несостоятельность
Основная статья: Глава 15, Раздел 11, Кодекс США

Законодательство о предотвращении случаев нарушения закона о защите прав потребителей 2005 года и главу 15 (в качестве замены раздела 304) и касается трансграничной несостоятельности: иностранные компании с долгами США.

Особенности законодательства США о банкротстве
Добровольное и недобровольное банкротство
Банкротства являются либо добровольными, либо недобровольными. В случаях добровольного банкротства, которые совершаются подавляющим большинством случаев, должники ходатайствуют перед судом о банкротстве. При недобровольном банкротстве кредиторы, а не должник, подают заявление о банкротстве. Тем не менее, принудительные обязательства редко бывают, а иногда и используются в деловых условиях, чтобы кредиторы могли защитить свои права.

Усадьба
За исключением случаев, указанных в главном 9, начало дел о банкротстве создает «имущество». Как правило, кредиторы должны обращаться с имущественными ресурсами для удовлетворения своих требований. Имущество состоит из всех имущественных интересов. [10] В случае, когда состоящее из брака лицо, находящееся в состоянии общего имущества, имущество может включать в себя определенные интересы общего имущества, даже если супруг не объявил о банкротстве. [11] Имущество также может включать в себя другие предметы, включая, но не ограничиваясь, имущество, приобретенное по завещанию или наследству в течение 180 дней после начала дела. [12]

Для целей федерального подоходного налога банкротства должны быть точно такими же, как у главы 7 или 11. [13] Имущество банкротства корпораций, товариществ или другого коллективного субъекта или имущественного лица в главе 12 или 13 не является исчерпывающим налогом на прибыль. [14]

Суд по делам о банкротстве
Основная статья: Суд США по банкротству

В 1982 году, в случае Северного трубопровода Ко. Марафон Трубопровод Лтд, [15] Верховный суд Соединенных Штатов Америки, утверждающий, что некоторые положения закона, конституционные судьи не были признаны законными. «Статья III« Судьи »являются неконституционными. По делам о банкротстве в каждом судебном округе производятся «единичные» соответствующие окружным судам США. [16] Каждый судья назначается на срок в 14 лет. положен соответствующий округ. [17]

Окружные суды США обладают предметной юрисдикцией в отношении вопросов банкротства. [18] Тем не менее, каждый такой районный суд может, по приказу, «передавать» вопросы о банкротстве в Суд по делам о банкротстве [19], и большинство районных судов имеют постоянный «справочный» порядок на этом счету, так что все дела о банкротстве. В необычных обстоятельствах районный суд может «отозвать справочник» (принять решение по делу вне суда по делам о банкротстве) и принять решение по самому делу. [20]

Решения суда о банкротстве, как правило, могут быть обжалованы в районном суде [21], а затем в апелляционном суде. Однако в некоторых юрисдикциях отдельный суд, называемый Апелляционной комиссией по делам о банкротстве, рассматривает определенные апелляции из судов по делам о банкротстве. [22]

Попечитель Соединенных Штатов
Основная статья: Попечитель Соединенных Штатов

Генеральный прокурор США назначил отдельный США. Генеральный прокурор. [23] Попечители США имеют региональные отделения, которые соответствуют федеральным судебным округам и находятся под административным надзором Исполнительного аппарата населения Соединенных Штатов в Вашингтоне, округ Колумбия. [24] Доверительный управляющий имеет другие обязанности, включая управление большинством дел о банкротстве и доверенных лицах [25]. Согласно Разделу 307 Раздела 11 Кодекса США, банкротства, за исключением подачи плана реорганизации в случае главы 11. [26]

Автоматическое пребывание
Основная статья: Автоматическое пребывание

Кодекс о банкротстве § 362 [27] - автоматическое приостановление в момент подачи заявления о банкротстве. Автоматическое приостановление, как правило, запрещение возбуждения, исполнения или обжалования судебных или административных действий и судебных решений в отношении должностей, возникающих до подачи заявления о банкротстве. Автоматическое приостановление также запрещает судебные иски и разбирательства.

В некоторых судах нарушение может быть приостановлено, что может привести к действию других недействительных действий. Судебное разбирательство требует не только юридической силы. [28] Любое нарушение срока пребывания может повлечь за собой оценку ущерба в отношении нарушающей стороны. [29] Неумышленные нарушения могут быть признаны виновными в неуважении к суду.

Предоставление кредита может быть разрешено принять соответствующее обеспечение. Разрешение запрашивается путем предоставления разрешения на освобождение от автоматического пребывания. Суд должен либо предоставить ходатайство, либо предоставить адекватную защиту обеспеченному кредитору.

Автоматическое приостановление кредитования. Если бизнес неизбежно сталкивался с временным кризисом, он не должен переживать «бегство» кредиторов. Прогноз может также привести к растрате и несправедливости среди кредиторов, которые находятся в аналогичном положении.

Код банкротства 362 (d) дает 4 способа, которым кредитор может получить автоматическое удаление.

Действия по предотвращению
Должностные лица или доверенные лица могут получить возможность отклонить или избежать действий. 

Есть три основных категории действий по предотвращению:

Предпочтения: 11 USC § 547
Федеральный мошеннический перевод: 11 USC § 548
Законодатель о банкротстве: 11 USC § 544
Все действия по уклонению пытаются ограничить риск, что все еще не объявлено о банкротстве. Система банкротства, как правило, требует вознаграждения кредиторов, которые предоставляют финансирование должникам, и требуют от кредиторов ускорения их усилий по взысканию долгов. Действия по предотвращению являются наиболее очевидными.

Несмотря на кажущуюся простоту этих правил, существует ряд исключений.

предпочтения
Как правило, это позволяет доверенным лицам избегать действий, которые должны быть осуществлены в течение 90 дней с даты подачи ходатайств о банкротстве. Например, если у вас есть задолженность перед кредиторским и кредиторским путем, и он платит за кредиты, то есть за то, что банкротство может вернуть деньги, уплаченные за кредиты в соответствии с 11 USC § 547. Хотя этот период « досрочное погашение », как правило, продолжается 90 дней назад, в случае«инсайдеров »этот период больше, обычно один год. Деловые контакты включают в себя семейные и близкие деловые контакты должника.

Мошеннический перевод
Банкротство мошеннической передачи права. Однако некоторые условия являются более щедрыми в банкротстве. В отличие от более коротких сроков в некоторых ситуациях, не связанных с банкротством. Как правило, мошенническое действие по передаче действует во многом так же, как и предотвращение предпочтений. Мошеннические действия по передаче, однако, иногда требуют демонстрации намерения защитить имущество от кредитора.

Как правило, превращение не освобожденных активов в освобожденные активы является обязательным условием. Однако, в зависимости от суммы освобождения и обстоятельств, суд может посчитать конверсию мошеннической передачей. Это особенно верно, когда временная договоренность. Случаи, когда речь идет о мошеннической передаче, должны быть конвертированы, а освобожденные активы в освобожденных активах, Это должно было быть допустимым преобразованием в не исключаемое имущество. Это должно предполагать, что преобразование было временным, что указывало на мошеннический перевод. Суды рассматривают сроки передачи как наиболее важный фактор.

Законодатель о банкротстве - «сильная рука»
11 USC § 544 и позволяет доверенным лицам пользоваться правами, которые должны быть в той же ситуации в соответствии с государственными полномочиями. В частности, § 544 (а) предоставляет доверительному управляющему права избегать: (1) кредитора залогового удержания, (2) неудовлетворенного кредитора залогового удержания и (3) добросовестного покупателя недвижимости. Часто эти полномочия часто пересекаются с полномочиями преференций и мошенничества.

Кредиторы
После получения разрешения суда (в форме освобождения от автоматической приостановки) должны быть соблюдены все необходимые условия. Обеспечение интересов, то есть залогом имущества должника.

Необеспеченные кредиторы обычно подразделяются на два класса: необеспеченные приоритетные кредиторы и общие необеспеченные кредиторы. Приоритетные необеспеченные кредиты далее подразделяются на классы. В некоторых случаях активы имеют недостаточную стоимость для всех приоритетных необеспеченных кредиторов; в таких случаях обычные необеспеченные кредиторы ничего не получают.

Из-за приоритетов и порядка упорядочения в законодательстве о банкротстве должников иногда не может быть принято обязательство по другим вопросам (которые могут быть связаны с должником). 

Не обеспеченных в случае невыполнения обязательств. По этой причине конкурсным управляющим разрешено подавать заявления о банкротстве. Период времени варьируется в зависимости от отношения сторон к должнику и характеру сделки.

В главах 7, 12 и 13 кредиторы должны подать «доказательство требований», чтобы получить оплату. В случае, если требование по кредиту не требуется при условии предъявления доказательств (это означает, что претензии подлежат рассмотрению), если требование о предоставлении кредита указано в графике банкротства должника, если только претензии не обозначены как «оспариваемый, условный или непогашенный». 30] Если требование кредитора не указано в графике по делу, указанному в главе 11, кредитор должен представить подтверждение требований.

Исполнительные контракты
Конкурсный договор может быть отклонен. [31] Для целей банкротства, договоренности, как правило, считается исполнительным, когда обе стороны договора еще не в полной мере выполнили материальное обязательство по контракту.

В случае отклонения от договоренности, имущественного права обязательство подлежит обычному нарушению договорных убытков, а сумма убытков является обязательной и обычно предоставляется в качестве необеспеченного требования.

комитеты
В соответствии с некоторыми главами, особенно главами 7, 9 и 11, суды по делам о банкротстве назначают комитеты различных заинтересованных сторон. В главах 11 и 9 эти комитеты состоят из организаций, которые имеют семь самых больших требований, представленных комитетом. Другие комитеты также могут быть назначены судом.

Комитеты ежедневно общаются с его консультантами и имеют доступ к широкому кругу документов в рамках своих функций и обязанностей.

Освобожденная собственность
Хотя в теории все имущество должное, что не должно исключаться из имущества в соответствии с Кодексом о банкротстве, оно становится собственностью имущества (т.е. автоматически передается из должника в собственность) в момент возбуждения дел, отдельный должник (не товарищество, корпорация и т. д.) может требовать, чтобы все объекты были полностью освобождены от обязательств. Отдельный долг может выбирать между «федеральным» списком исключений и пересмотром исключений, статусом государства, в котором должен быть иск о банкротстве, если он находится в обязательном порядке. от выбора исключений в федеральном списке. Почти 40 штатов сделали это. В штатах, где должным образом разрешено выбирать между федеральными и штатными исключениями,

Законы об исключениях сильно различаются от штата к штату. Капитал, дом, автомобиль. Это означает, что в этом случае будут исключены все необходимые условия.

Одной из основных целей является обеспечение упорядоченного и разумного управления долгом. Таким образом, считается, что это не способствует достижению желаемого экономического результата. Это означает, что их постоянное владение позволяет неплатежеспособному должнику как можно скорее приступить к производственной работе.

Закон о предотвращении и распределении прав и возможностей потребителей в 2005 году установил, что пенсионные планы не были подпадающими под действие закона о гарантированном пенсионном доходе сотрудников 1974 года (ERISA), как и планы 457 и 403 (b), имеют тот же статус, что и планы, квалифицированные ERISA, в отношении наличия освобождения. статус сродни трастовым трастам. СЭП-ИРА и ПРОСТО все еще находятся вне федеральной защиты. [32]

Спендрифт трасты
В большинстве случаев есть законы о собственности, которые допускают юридически действующее ограничение на передачу бенефициарного интереса в траст (иногда называемое «антиотчуждением»). Положение о противодействии отчуждению обычно не позволяет кредиторам бенефициара приобретать долю бенефициара в трасте. Такое доверие иногда называют трастовым трастом в доверительное управление. Кроме того, эти средства не защищают деньги. В соответствии с Кодексом о банкротстве США признается антиотчуждение в трастовом фоне. Это означает, что объект банкротства не становится собственностью. [33]

Выкуп
В соответствии с главой 7 отдельное обязательство может выкупить определенное «материальное личное имущество, предназначенное для личного, семейного или домашнего использования», которое обременено залоговым удержанием. Кодекс о банкротстве, или (B) должен быть оставлен доверенным лицом в соответствии с разделом 554 Кодекса о банкротстве. Для того чтобы выкупить имущество, должник должен выплатить владельцу залога полную сумму применимого разрешенного обеспеченного требования к имуществу. [34]

Увольнение должника
Основная статья: банкротство разряда

Ключевыми понятиями при банкротстве являются освобождение должника и связанный с ним «новый старт». Различка доступна в некоторых случаях. Например, глава 7 может быть освобождена от обязательств. [35]

Эффект банкротства - это устранение только должника личной ответственности, [36] Термин "в ремнях". Например, 100 000 долларов США обеспечены имуществом, стоимость которого составляет всего 80 000 долларов США, а дефицит в 20 000 долларов США является обязательным условием (даже если оно является частью «обеспеченного» долга). Часть долга в размере 80 000 долл. США являются гарантированным требованием. Предполагается, что компенсация предоставлена ​​и не выплачена в размере 20 000 долл. США. США (например, из-за нехватки средств). ), в $ 20 000 ДЕФИЦИТА-должник личной ответственности -все разряжен (предполагается, что долгое время не является не-выгружаемой в соответствии с другими положениями кодекса о банкротстве). за $ 80000 часть вещания является вещательной, и она не исполняется в соответствии с постановлением суда об официальном урегулировании. Предполагается, что это обязательство может быть выполнено самим кредитором, принимающим актив. Важной концепцией является то, что комментаторы говорят, что долг является «погашаемым». Если долг не подлежит оплате.

Этот анализ предполагает увеличение стоимости после начала работы. Если сумма должна быть увеличена, то сумма должна быть увеличена или уменьшена. Этот эффект называется «разбором залогового удержания» или «снижением ставок». Кодекс зала допускается только в определенных случаях, в зависимости от вида обеспечения и соблюдения положений главы Кодекса, согласно которой предоставляется освобождение.

Освобождение также не может быть обусловлено определенными правами, и кредиторы должны быть должными в отношении должников, в том числе и в отношении должностей, возникших до начала рассмотрения дел. [37]

Кодекс. Некоторые налоги, причитающиеся федеральным, государственным или местным самоуправлением, студенческие кредиты и обязательства обязательны не выгружены. Тем не менее, должным образом могут быть решены проблемы, связанные с победой в борьбе против кредиторов, по которым должны быть решены проблемы. таких разрядов редко.)

Ответственность должника по гарантированной долге, может быть погашена. Как правило, залоговое удержание прикрепляется к подаче заявки. Как правило, долг должен быть оплачен в соответствии с договоренностью. (См. Также избежание залогового удержания, соглашение о повторном подтверждении) (Примечание: в главе 13 может быть предусмотрена дополнительная гибкость для должников).

финансируемый автомобиль, при условии, что перестрахованное имущество не является основным местом жительства должника.)

Любая задолженность, испорченные одним из множества неправомерных действий, признанные Кодексом о банкротстве, включая декабрьские платежи, покупку или оплату наличными, подтверждают, что за короткое время до подачи заявки не может быть погашения. Это может быть неоправданно, согласно главе 13. В целом, по состоянию на 2005 год существует 19 основных категорий долгов, которые не могут быть погашены по главе 13.

Предприятия, которые не могут быть должниками
Раздел Кодекса о банкротстве, который определяет, кому разрешено подавать заявление о банкротстве, - 11 USC § 109. Банковские и другие депозиты, страховые компании, железные дороги и другие юридические лица, частные и личные трасты, за исключением официальных коммерческих трастов, которые не могут быть должными в соответствии с законодательством. с Кодексом о банкротстве. Национальные законы и законы регулируют ликвидацию или реорганизацию этих компаний. Банкротом »банкротом». Термины «неплатежеспособный», «в процессе урегулирования» или «в процессе реструктуризации» были бы уместны при некоторых обстоятельствах.

Статус некоторых пенсионных планов с установленными выплатами при банкротстве
Корпорация пенсионного обеспечения пенсионных льгот (Корпоративная гарантия пенсионного обеспечения), правительство США, которое обязано предоставлять определенные пенсионные обязательства, и может быть утверждено. Первый из них применяется в Налоговом кодексе, в 26 USC § 412 (n), который имеет статус налогового удержания. Сумма невыплаченных обязательных пенсионных взносов должна превысить один миллион долларов. [38]

Вторым законом является 29 USC § 1368, согласно которому залоговое право PBGC имеет статус налогового зала при банкротстве. 30 USC § 1362 (а). 30% от чистой стоимости всех лиц, несущих ответственность в соответствии с этим положением. [39]

В случае банкротства залоговые права PBGC (например, федеральные налоговые залоги), как правило, недействительны в отношении конкретных конкурирующих залоговых прав, которые были усовершенствованы до представления уведомления о залоговом удержании PBGC. [40]

Расходы на банкротство
В 2013 году 91 процент американских граждан, заявляющих о банкротстве, назначил адвокатов для представления своей петиции по главе 7. [41] Типичная стоимость адвокатов составляла 1170 долларов. [41] Альтернативная подача заявлений адвокатов: подача заявок без указаний адвокатов, требующих от человека заполнять не менее шестнадцати отдельных форм, [42] найма составителя петиции, [43] или использование онлайн-программного обеспечения для генерации ходатайства.

Суд США по банкротству также взимает плату. Сумма этих сборов варьируется в зависимости от главы банкротства, которая подается. По состоянию на 2016 г. пошлина за подачу заявки составляет 335 долл. США для главы 7 и 310 долл. США для главы 13. [44] Существует возможность подать заявку на рассрочку платежа в случае финансовых затруднений. Сдать кредиторам после подачи заявки взимается дополнительная плата (31 доллар США) и повторное открытие дела (245 долларов США для глав 7 и 235 долларов США для глав 13). [45]

Банкротство преступления
В Соединенных Штатах уголовные положения, в отношении которых совершаются преступления и совершаются преступления, совершаются в разделах 151–158 раздела 18 Кодекса США.

Мошенничество при банкротстве включает в себя подачу заявлений о банкротстве или любом другом документе по делу о попытках банкротства выполнить или скрыть схему или указание для обмана. Мошенничество при банкротстве также включает в себя ложное или мошенническое представление, обязательство или обещание связать все с делом или банкротством, чтобы попытаться выполнить или скрыть схему или выдумку для мошенничества. Мошенничество при банкротстве наказывается штрафом, тюремным заключением на срок до пяти лет или обоими. [46]

Умышленное и мошенническое сокрытие имущества должно быть наказано в виде наказания за тюремное заключение на срок до пяти лет и 

ли и тем, и другим. Такое же наказание может быть связано с умышленным и мошенническим сокрытием, уничтожением, нанесением увечий, фальсификацией или ложной записью в любых книгах, документах, документах или другой записанной информации, относящихся к имущественным или финансовым делам должника после рассмотрения дел. был подан. [47]

Некоторые преступления, связанные с делами о банкротстве, также могут быть классифицированы как «деятельность по рэкету» для целей закона о рэкетерах, подверженных влиянию и коррупции (РИКО). [48] ​​Любое лицо, которое получает доход, прямо или косвенно получает результаты «схем» такой деятельности по плану (как правило, двух или более оскорбительных действий в течение последнего периода), и которая использует или инвестирует любую часть этого дохода в приобретение, учреждение Межгосударственная или иностранная торговля может быть наказана лишением свободы на срок до двадцати лет. [49]

Преступления, связанные с банкротством, преследуют прокурора США, как правило, после обращения от управляющего делами или судьями по делам о банкротстве.

Мошенничество с банком также может иногда приводить к уголовному преследованию в государственных судах по обвинению в товарах или услугах, получая должника, который полностью или частично смог избежать мошеннической процедуры банкротства.

Банкротство и федерализм
23 января 2006 года Верховный суд в Центрально-Вирджинском общественном колледже против Кацы отказал в применении суверенного иммунитета штата от Семинол триб против Флориды, [50], чтобы отменить действие доверенного лица в соответствии с 11 USC § 547 для взыскания преференциальных трансфертов. должником государственного органа. Суд постановил, что статья 4, раздел 8, пункт 4 Конституции США (уполномоченный Конгресс принимает единообразные законы о банкротстве) отменяет суверенный иммунитет штата в отношении исков о взыскании льготных платежей.

Социально-экономические факторы
В 2008 году в судах США было подано 1117 771 заявление о банкротстве. Из них 744 424 были банкротствами в главе 7, а 362 762 - в главе 13. [51]

Личное банкротство
Смотрите также: Личное банкротство § США

Этот раздел нуждается в расширении. Вы можете помочь, дополнив это. (Октябрь 2009 г.)
Личные банкротства могут быть вызваны рядом факторов. В 2008 году более 96% всех заявок на банкротство были некоммерческими, и из них примерно две трети составляли дела в главе 7. [51]

Хотя личные причины банкротства являются сложными и многогранными. [52] [53] Личные банкротства главы 11 относительно редки. Американский медицинский журнал сообщает, что более 3 из 5 личных банкротств вызваны медицинским долгом. [54]

Корпоративное банкротство
Корпоративное банкротство может возникнуть в результате двух основных категорий: банкротство или финансовые трудности. Проведение бизнеса связано с недостатками бизнес-моделей, которые не позволяют ей получать необходимый уровень прибыли для оправдания капиталовложений. И наоборот, финансовые трудности связаны с недостатками капитала. Финансовые проблемы могут быть обусловлены либо обязательством, либо обязательством перераспределять активы, а у компании отрицательный собственный капитал. Компания может столкнуться с банкротством, может иметь доступ к финансированию; и наоборот, компания, которая испытывает финансовый крах, будет независимо от надежности ее бизнес-моделей. Факторы могут быть установлены из-за совокупного воздействия внешних (макроэкономических, отраслевых) и внутренних (деловых или финансовых) факторов. Тем не менее, некоторые исследования показали, что финансовым рычагом и неэффективным управлением оборотным капиталом, вероятно, являются две основные причины традиционных неудач и банкротств в США. [55]

Крупнейшие банкротства
Крупнейшее банкротство в истории США произошло 15 сентября 2008 года, когда Lehman Brothers Holdings Inc. подала заявку на защиту главы 11 на сумму более 639 миллиардов долларов. [56]